馬杜羅冀打倒美國超人 「委內瑞拉式Bitcoin」能否救國?

委內瑞拉地底蘊含豐厚石油資源,但卻受到經濟制裁。總統馬杜羅(Nicolas Maduro)為了扭轉經濟陷入谷底的局面,去年想出以原油、汽油、黃金、及鑽石支持的虛擬加密貨幣石油幣(Petro),並在周二(20日)起開始預售,投資者會否放膽一試?馬杜羅又是否可以憑新貨幣讓國家經濟起死回生?

馬杜羅指虛擬加密貨幣石油幣成功推出,在首日預售便獲7.35億美元(約57億港元)的認購,他說:「虛擬加密貨幣今日誕生,它可以與超人對壘。」他所說的超人指的是美國,過往他多次指責美國發起經濟戰爭,向委內瑞拉實施制裁令國家受害。

委內瑞拉過份依賴石油經濟,數年前油價大幅下跌導致債務攀升,當地貨幣玻利瓦大幅貶值,總統期望新貨幣可為國家避免了美國的經濟制裁,幫助國家走出困局,並利用新貨幣的收益,以支付國債及進口日用品,不過這個由國家推出的虛擬加密貨幣,最終真能令委國起死回生?

雖然委內瑞拉指貨幣會有3000億桶石油儲備作抵押,不過國營的國家石油公司(PDVSA)過去數年面對貪污及債務問題,而且產油設施破損,令產油量不斷下跌。能源市場數據分析公司S&P Global Platts指,若不計算2003年短暫的罷工,委內瑞拉1月的產油量應跌至該國30年來最低。

在預售之前,學者己表明不看好其前景,美國杜蘭大學(Tulane University)社會學系教授米勒德(David Smilde)說:「石油幣將很可能會落得與委內瑞拉國債同樣的下場。」委內瑞拉政府在去年11月未能支付債券利息,評級機構標準普爾將委國評為違約。

美國早作警告 石油幣有可能違反美國制裁

美國財政部發言人在1月便已警告美國投資者,石油幣有可能違反美國制裁,該貨幣似乎是讓委內瑞拉政府為信貸延期,美國投資者若購買或會招致法律風險。

美國政府早已警告投資者購買貨幣的風險,委內瑞拉的金融顧問公司Ecoanalítica經濟師莱登扎(Jean Paul Leidenz)亦對貨幣不感樂觀,他認為貨幣或者有機會夠吸引到俄羅斯及阿拉伯國家的資金,不過卻難以成為真正的貨幣。

他認為石油幣難以取得投資者信心,他指出貨幣打從設計上,政府便有很大的控制權,很多實際操作仍未公布,如買家可否宣稱擁有作為貨幣抵押的石油的擁有權,或者貨幣會否如同債券一樣運作等等。

反對派稱石油幣不合法

分析師不看好貨幣,而國內亦有一番爭議,反對派一直指法律規定國家的石油資產不可出售,而且若要以債務形式發行貨幣,亦需要經國會通過,他們批評國家推出石油幣並不合法。

在政府的計劃中,國民未來將可以用石油幣繳付稅務等政府帳單,國民又會否向貨幣投下信心一票?投資經紀公司eToro高級市場分析師格林斯潘( Mati Greenspan)指:「如果委內瑞拉國民接受貨幣,並且視它為一件好事,那麼虛擬貨幣社區便會馬上形成。」

值得一提的是,就在石油幣正式預售當天,一直指摘美國是破壞當地經濟幕後黑手的馬杜羅,卻在Twitter向特朗普展示友好一面,提出希望特朗普能到委內瑞拉訪問,「特朗普主張不干預別國內政,這是時候實現它,改變帶侵略性的議程」,他更提出在首都加拉加斯或在華盛頓會面,「給我時間及地點,我便會出現」。

虛擬貨幣失去投資者信任 比特幣跌穿9000美元大關

虛擬貨幣因一連串壞消息影響,從星期五開始不斷下滑,比特幣 Bitcoin 自去年 11 月以來首次跌破 9000 美元,對比 12 月最高峰 19,500 美元下跌了 55%。包括日本 Coincheck 被盜超過等值 42 億港元的虛擬貨幣,全球投資者開始擔心虛擬貨幣生態系統存在各種可疑的行為。

今次並非只有比特幣,其他虛擬貨幣都全線下跌,下跌幅度大多達到雙位數字的百分比。根據 Coindesk.com 資料,本文截稿時比特幣報 8631.06 美元。投資者擔心虛擬貨幣的生態充斥詐騙與其他可疑的行為。有消息指,美國證券交易委員會(SEC)叫停了一個鮮為人知的 AriseBank 虛擬貨幣計劃。此計劃由拳擊手 Evander Holyfield 支持,據稱已籌得 6 億美元,但 SEC 認為這個項目具有詐騙成份。早前 Facebook 也禁止了虛擬貨幣有關的公司在該平台上落廣告。

另一個與美元掛勾的虛擬貨幣 Tether 亦遇到挫折。Tether 虛擬貨幣是可讓用戶隨時兌換美元的虛擬貨幣,但美國商品期貨交易委員會(CFTC)向 Tether Ltd. 發出了傳票,指 Tether 虛擬貨幣聲稱有價值約 23 億美元的基金支持,但這個基金並未經過審計。有人質疑 Tether 未必具有足夠債務償還能力。這個被全球虛擬貨幣交易商進行交易的美元代替品,其資金儲備未必足夠用戶提取所有款項。

以上種種消息,再加上日本及韓國交易所發生虛擬貨幣被盜事件,令投資者擔心虛擬貨幣是否一個穩健的投資工具。

行家唱衰「虛擬幣一文不值」

市場唱淡比特幣的聲音此起彼落,有虛擬貨幣機構負責人揚言,大部分虛擬貨幣價值最終會跌至零。

外電引述瑞波公司行政總裁Brad Garlinghouse表示,大部分虛擬貨幣沒有價值主張,並進行投機交易,預期大部分虛擬貨幣最終會跌至零。瑞波公司為虛擬貨幣瑞波幣背後的機構,而Brad Garlinghouse未有看淡比特幣,指其可望如黃金一樣,可以儲存價值,但並非作貨幣支付用途。

摩通:挖礦如軍備競賽

近日比特幣靠穩,根據CryptoCompare數據顯示,截至周三晚上八時半,最新報9,171美元,按日升6.68%。

摩根大通發表報告指出,比特幣挖礦者(即利用電腦計算程式產生虛擬貨幣)正建造愈來愈多的挖鑽裝置,藉此提高競爭力,形容為「軍備競賽」,推動新比特幣的挖礦成本達到歷史高位,並預計比特幣的開採價格將較去年增加十倍。

外媒引述南韓當局表示,將繼續嚴厲打擊虛擬貨幣交易所的非法活動,首要任務是令虛擬貨幣按照現有法律框架進行公開透明的交易,而非禁止交易,現階段正審視虛擬貨幣的稅務問題。

繼摩根大通、美國銀行及花旗集團後,澳洲聯邦銀行(CBA)表示,禁止客戶持信用卡購買虛擬貨幣,主要是由於虛擬貨幣未能符合相關法規要求,可靠性及信譽度亦成疑。

比特幣日漲逾一成 衝萬美元

沙特阿拉伯央行及西聯匯款測試利用區塊鏈支付技術,消息利好比特幣上試一萬美元關。CryptoCompare數據顯示,截至周四晚七時,比特幣報九千六百八十五點五五美元,按日漲逾一成。國際仍然關注虛擬貨幣風險,美國財政部呼籲環球加強監管虛擬貨幣,以保障金融體系及國家安全。

沙特測試區塊鏈技術

繼英倫銀行後,沙特阿拉伯央行公布,與瑞波幣背後的初創公司Ripple合作,利用區塊鏈技術解決境內外的支付問題,提高透明度及降低成本。另方面,外電引述西聯匯款行政總裁Hikmet Ersek表明,正與Ripple進行支付系統的測試工作。

美財政部籲加強監管

美國商品期貨交易委員會(CFTC)宣布,將成立加密及分布分類帳技術(DLT)委員會,關注虛擬貨幣及區塊鏈技術在金融領域的應用。

政府及企業有意使用虛擬貨幣背後的區塊鏈技術,刺激瑞波幣價格上漲,截至周四晚七時,瑞波幣按日升百分之六點八六至一點零九美元,比特幣日內高見九千九百八十一美元。

不過,環球監管機構未有放鬆警剔虛擬貨幣帶來的風險,美國財政部旗下反恐及金融情報辦公室呼籲,各地要加強監管虛擬貨幣,指近年有恐怖分子試圖利用虛擬貨幣為非法活動提供資金,而全球缺乏對虛擬貨幣供應商反洗錢或打擊恐怖融資監管規定,大大加劇虛擬貨幣的非法融資風險。

傳統金融界人士亦對虛擬貨幣持質疑態度,股神巴菲特長期生意拍檔芒格(Charlie Munger)同意政府應加強監管加密貨幣,批評比特幣是「有害毒藥」。

比特幣震盪 1萬美元得而復失

比特幣(Bitcoin)暴漲暴跌,2月上旬一度跌破6000美元價位,但隨投資人信心回溫,先是在台北時間16日凌晨升破1萬美元大關,為逾2週後首見。短暫整理後,更於上午升至10271美元波段高點,波段升幅逾6成。

不過截至台北時間下午5點43分為止,比特幣又回到9944美元價位,未守穩1萬美元關卡。(王立德/台北報導)